第三方物流运作中的风险与控制
时间：2006-2-23 来源：刘兴富
文/ 深圳市安必行物流顾问公司总经理 刘兴富 摘自《中国物流与采购》
第三方物流企业是为物流服务需求者提供部分或全部物流服务的企业，第三方物流企业与客户之间，是一种伙伴关系、双赢关系和服务关系。它为客户提供的服务包括：客户服务、需求预测、订单处理、运输配送、存货控制、库存管理、分拣配货、搬运装卸、包装加工、信息服务等内容。第三方物流具有关系契约化、服务个性化、功能专业化、管理系统化、信息网络化的特点。第三方物流企业要为客户提供最适宜的运输工具、最便捷的运输方式、最短的运距、最适宜的包装、最佳的仓储时间、最快的信息传递和最优的客户服务等，它是整个物流运作的组织者和指挥者，要对全过程负责。因此，第三方物流企业在其运作过程中，难免会遭遇风险，所以，发现风险，控制风险是第三方物流企业必须进行的重要工作。
一、三种主要风险
第三方物流企业运作面临的风险主要包括：合同责任风险、运作风险和投资与金融风险等三种。
（一）、合同责任风险
主要包括以下几种：
1．第三方物流企业与客户所签合同的责任风险。
第三方物流企业与客户之间的法律责任主要体现在双方所签的合同。目前在签署这类合同时，某些大客户凭借自己雄厚的经济实力，在谈判中往往处于有利的地位，提出一些特别的要求与条件，而第三方物流企业常常迫于商业上的压力而接受某些苛刻的条款，甚至是“无理”的条款。合同中订立此类极不合理的条款，一旦产生纠纷，后果可想而知。
例如深圳某第三方物流企业为了开发某全国知名食品制造企业的物流业务而签订了不合理的合同，合同规定，第三方物流企业对货物数量负责，以客户账目为准，每月盘点一次，盘盈货物尽归客户，并按实物数将帐调平，如果盘亏则由第三方物流企业承担损失。在刚开始合作的几个月中持续盘盈，第三方物流企业与客户皆大欢喜，然而好景不长，以后的盘点亏损数量占据了物流费用的很大一部分。有关基层管理人员说，第三方物流企业仓库系统数与实物数很少出现差异，第三方物流企业仓库系统数与客户提供的结存数每个月都不一致，就会给该物流企业带来很大的风险和损失。
现代物流服务的协议往往是长期协议，并且订有清楚的条款，企业若不能做到，不可轻易承诺，否则风险未规避，反而惹祸着身，承担巨大的合同风险。
2．第三方物流企业与其分包商所签合同的责任风险。
第三方物流企业是物流链的组织者，其中有的环节由其自己负责，有的环节需要委托分包商来具体实施。第三方物流企业这样做既是行业惯例也是行业特征。第三方物流企业与其分包商之间一般通过合同来约定双方的权利与义务，但在很多情况下只是一次性合作，多是一纸运单，很难签订完整的合同。这种情况在运输过程中经常出现，一旦出现事故后极易发生纠纷。
目前，从业人员对合同的责任风险意识非常薄弱。如某物流公司在业务繁忙时自有车辆非常紧张，物流经理安排一名刚从专业运输公司跳槽过来的员工寻找外部车辆，等车辆找来后该员工却只知道跟司机谈运费，不知怎么控制该车辆，连车辆及司机的主要证件都没有查看，这其中的隐患和风险是不言而喻的。在实践中，第三方物流企业必须选择资信好的分包商，才能做到即降低经营的成本，又可使第三方物流企业的责任风险降到最低。因为在与分包商合作即物流运作的全程中，当客户发生损失时，无论是第三方物流企业的过失还是分包商的过失，都要由第三方物流企业先承担对外赔偿责任。
尽管第三方物流企业在赔付后可以向负有责任的分包商进行追偿，但由于第三方物流企业与客户和分包商所签合同分别是背对背的合同，因此，所适用的法律往往是不一样的，其豁免条款、赔偿责任限额及诉讼时效也不一样，导致第三方物流企业常常得不到全部赔偿。
在实践中，风险最大并且最难控制的是整车配送风险，俗称“飞货”。例如2002年10月，某第三方物流企业承运一批高档电子产品，在货运市场上找了一个分包商———司机。这名司机在劳务市场上先雇佣了一位有合法证件的司机，然而在运送途中，他突然让有合法证件的司机提前下车，之后他本人驾车逃离，结果价值60多万的整车货物不翼而飞，给这家企业造成很大损失。
3．合同责任范围加大的风险。
现代物流服务为一站式的全程服务，需要配套操作，强调科学合理地衔接，使第三方物流企业的责任范围加大。例如在全程服务中，要求所有环节密切配合，不得有任何一个环节出问题，否则会给整个物流服务带来损失和影响。有时第三方物流企业承担全方位的服务，要求任何时候都要有人提供周到的服务，不能出现任何差错。
（二）投资与金融风险。
1．投资风险
现代物流服务业为智能型、管理型产业，现代化程度较高，需要投入巨额资金。例如，组建或改建一些自动化、功能性的配送中心仓库，建立信息网络的软件配套升级，储运各类物品所需设备及运输工具的购置，均面临着一定的投资风险。如遇到客户提前终止合同或倒闭，配送中心又一时无法被其他客户使用，势必造成第三方物流企业投资风险。近年来，国内已出现多起物流配送中心设备过于先进或不适用而造成物流配送中心长期闲置的现象，给投资商带来巨大的风险和损失。
2．提供金融服务的风险
目前，第三方物流企业提供的金融服务形式多种多样，如以托运人的应收账款冲抵物流费用； 货在途中向托运人支付货款，以使托运人资金周转加快，购买更多的货物；仓单质押融资业务，由于有此项服务需求的客户是资信低的公司，一旦操作不当，也会给第三方物流企业带来风险。另外，经营过程中客户可能出现拖欠物流费用的情况，造成物流费用收取的风险。
（三）运作风险。
1．货物运输风险
货物在运输途中受控制的机会较小，存在着不可预计的风险，如失窃、挤压、雨淋、车祸、塞车都给会物流公司带来损失。还有数量的差异，规格不符等，导致货物交接失败，直接造成经济损失。
2．货物保管风险
货物保管主要包括在库管理和在途管理。一般在库管理时间较长，货物在库保管过程中存在着许多潜在的风险，如失窃、作业破损、虫害鼠咬、火灾等。
3．货物移交风险
货物的移交包括第三方物流公司或分包商与货主之间的移交、与货主的客户之间的移交，第三方物流公司与分包商之间的移交。在移交过程中双方要依据送货清单核对货物的数量、品名与规格、完好程度等，但有时没有送货清单，在交接时才现写清单，这存在着潜在的风险。如数量的差异，规格不符等，导致货物交接失败，甚至赔偿。
4．单证传递安全
物流离不开信息流，单证传递是信息流的一种重要表现形式。单证传递过程中也会存在许多意想不到的风险，最基本的是单证本身的安全，在单证传递过程中有可能会出现改单的现象，尤其是货物交接时单货不符最容易出现纰漏。
5．操作人员工作失误。
物流操作离不开工作人员，工作人员的工作失误可能发生在任何一个工作环节，最令人头疼的问题是出现失误后还找不到责任人，使同样的失误重复出现。
6．商品特性的风险。
商品的特性与第三方物流企业承担的责任有着密切的关系，其特性直接关系到商品损坏的风险程度及导致的索赔事故。商品的特性主要是： 易损坏性、易腐烂性、易自燃性、易爆炸性，以及每公斤价值和财产对货运损坏的责任等。
二、第三方物流运作中的风险控制
1、合同风险的控制
做好项目的前期调研论证，特别是市场调研和法律论证，保证项目在经济上和法律上都是可行的、有保证的。与客户签订明确的、有利的合同，考虑到所有可能发生的风险，使合同条款尽量对物流公司有利。通过签订合同，分摊、降低或避免风险。
2、运作风险的控制
加强物流企业的内部管理，规范作业流程，明确岗位责任制，加强识别、评估、监测和控制风险的能力，将风险管理贯穿于物流经营活动的每一个环节。建立健全考核机制，增强工作责任感，避免工作失误。要有保险意识，对于可能发生风险的项目应当投保，以转嫁风险。
3、金融风险的控制。
只给信誉度高的客户提供物流金融服务，加强经营过程中客户物流费用管理，及时清收有关费用，防止出现拖欠的情况，降低和避免金融风险。
4、投资风险的控制
物流投资风险主要为项目的战略定位、投资规模与运作管理方案及执行风险。因此，应由物流投资公司项目开发人员或外请专业物流顾问公司进行投资策划，制定运作管理方案，降低或避免投资风险。
5、作好风险控制预案。
现代物流是多环节、多通道的复杂活动，所以，第三方物流企业要对风险事件的发生有充分的准备，提早预测各种风险的损失程度，制订应变措施和应对风险事件的工作流程，建立应变事件的领导小组，以便在风险难以避免和转嫁的情况下，将损失有效地控制在企业自身可接受的范围内。在风险事件出现后，运用各种风险控制工具，将损失控制到最低程度。
